Especialista em Risco de Crédito

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Junho 23

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Clara

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A Clara é a principal plataforma de gestão de gastos para empresas na América Latina.

201 - 500 funcionários

Descrição

• Estamos buscando um Especialista em Risco de Crédito para ajudar a definir como a Clara gerencia e escala risco na América Latina. Você trabalhará em estreita colaboração com uma equipe de alto desempenho composta por especialistas em risco, cientistas de dados e parceiros de negócio para construir modelos preditivos de crédito e viabilizar decisões de alta qualidade baseadas em dados. • Esta função é fundamental para alinhar estratégias de crédito com objetivos de negócio. Você impulsionará inovação nos nossos frameworks de risco, ajudará a desenhar e monitorar a performance dos modelos e garantirá que as operações de crédito da Clara permaneçam robustas, escaláveis e em conformidade. Seu trabalho impactará diretamente o crescimento do negócio, a resiliência e a saúde da nossa carteira de crédito. • Liderar e apoiar o desenvolvimento de modelos de risco de crédito regulatórios e não-regulatórios (por exemplo, expected credit losses / perdas de crédito esperadas) • Promover inovação em analytics preditivo e frameworks de modelagem que aprimorem a tomada de decisão e a eficiência operacional • Ser responsável pelo Risk MIS: monitorar performance de políticas de crédito, resultados de modelos e tendências da carteira • Colaborar com Operações, Financeiro e times de Dados para alinhar estratégias de risco com prioridades de negócio mais amplas • Garantir que rotinas de monitoramento de modelos, backtesting e recalibração sejam de classe mundial • Fornecer insights e recomendações claras à liderança sênior sobre performance da carteira e exposição a risco • Melhorar continuamente processos de dados e modelagem para escalabilidade, precisão e conformidade • Manter padrões rigorosos de qualidade de dados, documentação e governança de modelos

🎯 Requisitos

• Formação acadêmica em Ciências Atuariais, Matemática, Estatística, Ciência da Computação ou áreas similares • Experiência comprovada em gestão de risco de crédito em mercados da América Latina • Sólida proficiência em SQL e em ferramentas de visualização de dados, como Metabase • Familiaridade profunda com modelagem preditiva, reporte de risco e avaliação de performance de modelos • Experiência na construção e manutenção de metodologias de risco de crédito • Fluência em inglês e português • Excelentes habilidades de gestão de projetos cross-functional e comunicação • Experiência em fintechs, especialmente em ambientes acelerados ou em estágio inicial (desejável) • Experiência com ecossistemas de cartão de crédito e pagamentos (desejável) • Familiaridade com marcos regulatórios latino-americanos relacionados a perdas de crédito (desejável) • Experiência em suporte a auditorias financeiras e documentação de compliance (desejável) • Conhecimento prático de Slack, Notion ou ferramentas de colaboração similares (desejável) • Compreensão de conciliação financeira ou processos de finanças operacionais (desejável) • Proficiência em espanhol ou interesse em aprender (desejável)

🏖️ Benefícios

• Salário competitivo e opções de ações (ESOP) desde o primeiro dia • Time multicultural com exposição diária ao português, espanhol e inglês (nossa língua corporativa) • Orçamento anual para aprendizado e trilhas internas de desenvolvimento acelerado • Ambiente de alta ownership: agimos rápido, aprendemos rápido e elevamos o nível — juntos • Colegas inteligentes e ambiciosos — baixo ego, alto impacto • Férias flexíveis e modelo de trabalho híbrido focado em resultados