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Agosto 22

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CloudWalk, Inc.

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Fintech • Blockchain • Artificial Intelligence

CloudWalk, Inc. tem como foco revolucionar a indústria de pagamentos, democratizando os serviços financeiros e empoderando empreendedores por meio de soluções inovadoras. Sua missão é criar uma rede de pagamentos justa e tecnologicamente avançada na Terra e além. Utilizando IA e blockchain, a CloudWalk oferece produtos como o InfinitePay, uma plataforma financeira que atende empresas no Brasil, e o JIM, um sistema de pagamentos instantâneos nos EUA. A Stratus, sua blockchain de alta performance, dá suporte a redes globais de pagamentos. A CloudWalk enfatiza o engajamento do cliente e modelos econômicos disruptivos para transformar a maneira como os comerciantes vendem e lucram.

201 - 500 funcionários

💳 Fintech

🤖 Inteligência Artificial

💰 $150.000.000 Series C em 2021-11

Descrição

• Supervisão de Políticas e Procedimentos AML: Desenvolver, atualizar e aprimorar continuamente políticas e procedimentos internos de AML, alinhando-os às regulamentações vigentes no Brasil e nos Estados Unidos (Bank Secrecy Act – BSA, USA PATRIOT Act, OFAC, FinCEN), bem como a padrões internacionais relevantes. Coordenar iniciativas de Know Your Customer (KYC), Know Your Employee (KYE) e Know Your Supplier (KYS), garantindo padronização de processos e qualidade dos dados. • Monitoramento de Transações e Investigação: Conduzir monitoramento contínuo de transações financeiras para identificar potenciais indícios de lavagem de dinheiro, fraude ou financiamento do terrorismo, seguindo requisitos de órgãos reguladores como COAF (Brasil) e FinCEN (EUA). Utilizar ferramentas e metodologias avançadas (incluindo machine learning e soluções de análise de dados) para detectar anomalias, realizar investigações detalhadas e assegurar reportes consistentes de Suspicious Activity Reports (SARs). • Análise de Risco e Conformidade: Avaliar riscos relacionados a novos produtos e serviços, garantindo que fluxos de trabalho e processos atendam aos requisitos regulatórios locais e internacionais. Implementar e aprimorar continuamente controles internos para minimizar exposição a riscos de lavagem de dinheiro ou financiamento ilícito, considerando especificidades das legislações dos EUA (BSA, Patriot Act) e do Brasil (Lei nº 9.613/1998 e normativas do Banco Central). • Relacionamento com Reguladores: Atuar como ponto de contato primário para comunicações e relatórios direcionados às autoridades regulatórias como COAF (Brasil) e FinCEN (EUA). Assegurar cumprimento de todas as obrigações regulatórias, incluindo reportes periódicos, manutenção adequada de registros e preparo para auditorias e inspeções tanto no Brasil quanto nos Estados Unidos. • Treinamento e Capacitação: Desenvolver materiais de treinamento e conduzir workshops para equipes internas, promovendo conscientização contínua e educação sobre AML/CTF, considerando melhores práticas e exigências regulatórias nos EUA. Manter a equipe atualizada sobre novas normas, tendências de crimes financeiros e melhores práticas do setor (por exemplo, uso de IA, monitoramento baseado em risco, etc.). • Colaboração Multidisciplinar: Trabalhar em estreita colaboração com Jurídico, Auditoria Interna, Operações, Tecnologia, Produto e Comercial, garantindo que soluções AML sejam eficazes e integradas aos processos de cada área. • Alinhamento Estratégico: Manter comunicação constante para antecipar riscos potenciais ou ajustes regulatórios, fortalecendo a cultura de compliance em toda a organização. • Efetividade e Sinergia: Garantir que políticas, procedimentos e soluções de monitoramento sejam adaptados à realidade de cada área, otimizando a detecção de irregularidades e aumentando a eficiência operacional. • Estratégia de Crescimento e Melhoria Contínua: Liderar iniciativas para aprimorar processos AML, incorporando feedback e novas tecnologias (incluindo soluções de IA) para aumentar eficiência e precisão na detecção de comportamentos suspeitos. Colaborar com times de negócio para garantir que estratégias de expansão e lançamento de produtos considerem requisitos de conformidade, gestão de riscos e regulamentações específicas do mercado dos EUA.

🎯 Requisitos

• Proven Data Analysis Skills: Strong experience in managing and analyzing large volumes of data from diverse sources. Familiarity with SQL and Python is highly valued. • AML Expertise: Solid background in AML/CTF operations, with specific experience in Monitoring, KYC/CDD, KYE, and KYP practices within the fintech sector or related industries. • Communication Skills: Fluent in English with exceptional written and verbal communication skills. • Problem-Solving: Excellent analytical and problem-solving abilities, attentive to detail and the capacity to work under pressure. • Fundamental understanding of prompt engineering: showcasing an ability to effectively interact with and utilize AI technologies. • Knowledge of International Regulations: Familiarity with compliance laws and standards from the U.S. or other relevant markets (e.g., FCPA, EU AML Directives). • Process Automation: Experience optimizing and automating AML routines using scripts or data analysis tools. • Business Intelligence Platforms: Experience with BI solutions (Looker, Power BI, Tableau, Metabase) for creating dashboards and compliance reports. • AI Integration: Hands-on experience with AI tools (e.g., ChatGPT) and machine learning algorithms to enhance the detection of suspicious behaviors and support decision-making.