Junior Compliance Officer

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Monato

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51 - 200 funcionários

Fundada em 2024

💳 Fintech

🔌 API

🤝 B2B

🔥 Investimento no último ano

💰 $13.000.000 Seed em 2025-09

Fintech • API • B2B

Monato é uma fintech mexicana que oferece infraestrutura financeira de múltiplos trilhos e uma API voltada para desenvolvedores para automatizar pagamentos e operações financeiras. Oferece pagamentos SPEI em tempo real, emissão de contas (CLABES personalizadas), reconciliação automatizada, domiciliação, recebimentos/pagamentos, uma rede de entrada/saída de dinheiro, pagamentos internacionais e serviços integrados de financiamento e crédito. A Monato se concentra em remover fricções operacionais, regulatórias e de risco para que fintechs, varejistas e PMEs possam escalar seus produtos e fluxos financeiros.

Descrição

• Ejecutar los procesos de debida diligencia de clientes (KYC), empresas (KYB) y proveedores de pago (KYP), incluyendo revisión de expedientes, análisis de riesgo y emisión de dictámenes de aceptación o rechazo, en colaboración con el equipo de onboarding • Fungir como oficial de cumplimiento ante la CNBV para las entidades reguladas de Monato, atendiendo requerimientos, observaciones, visitas de inspección y la presentación de reportes periódicos al regulador • Operar el programa PLD de las entidades reguladas, incluyendo el monitoreo transaccional y la gestión de alertas de riesgo • Identificar e implementar mejoras y automatizaciones en los flujos de onboarding, colaborando como enlace con los equipos de producto y tecnología para optimizar tiempos, reducir intervención manual y mejorar la experiencia del cliente • Mantener actualizados los manuales, políticas y procedimientos de identificación y conocimiento de clientes y usuarios, asegurando que reflejen las mejores prácticas y los cambios regulatorios aplicables • Diseñar y reportar métricas de compliance y onboarding, incluyendo dashboards de desempeño, minutas de los Comités de Clientes y de Cumplimiento, y KPIs periódicos para el equipo directivo

🎯 Requisitos

• 3 a 4 años de experiencia en compliance, PLD o legal operativo en entidades financieras reguladas: IFPE, transmisora de dinero, SOFOM, banco o fintech • Indispensable: contar con la certificación vigente como oficial de cumplimiento (compliance officer) emitida por la CNBV • Licenciatura en Derecho, Finanzas, Relaciones Internacionales o carrera afín (titulado/a) • Experiencia real ejecutando expedientes KYC/KYB, emitiendo dictámenes y operando programas PLD, incluyendo la atención de requerimientos regulatorios CNBV/UIF • Conocimiento práctico del marco PLD/FT en México: Disposiciones de carácter general (CNBV) aplicables a IFPEs, Transmisores y SOFOMes, obligaciones de la LFPIORPI, LGOAAC, Ley Fintech (LRITF) y regulación de activos virtuales • Capacidad analítica y orientación a la mejora de procesos, con atención al detalle para detectar inconsistencias, señales de alerta y vacíos regulatorios • Inglés avanzado (escrito y oral), para revisar documentación internacional y coordinar con contrapartes offshore • Experiencia con plataformas digitales de KYB/AML y herramientas de automatización como RPA, workflows o no-code/low-code (nice to have)

🏖️ Benefícios

• Un rol con ownership real sobre el cumplimiento y el onboarding de las entidades reguladas de Monato • Exposición directa a la industria de pagos B2B en México y a la interacción con reguladores (CNBV, UIF) • Espacio para experimentar, proponer y construir automatizaciones en los procesos de compliance • Crecimiento profesional acelerado dentro de una fintech en etapa de construcción y escala • Cultura de trabajo flexible y enfocada en ejecución