Fraud Analyst, Secured Lending

🕒 vor 26 Tagen

🇺🇸 Vereinigte Staaten – Remote

💵 $115.800 - $160.100 / Jahr

⏰ Vollzeit

🟡 Mittelstufe

🟠 Senior

🧐 Analyst

🦅 H1B-Visum-Sponsor

Dieses Unternehmen hat in der Vergangenheit H1B-Visa gesponsert.

👻 Geisterscore 0%

Was es bedeutet: wie wahrscheinlich diese Stelle offen bleibt, ohne dass aktiv eingestellt wird.So liest du es: 60 % oder höher heißt, wir halten das für einen Geisterjob. Niedrigere Werte sind weniger bedenklich.Wie wir werten: Dauer offen, Neuveröffentlichungen, offene Stellen vs Teamgröße, wie schnell Stellen geschlossen werden, und ob ein Gehalt angegeben ist.Hinweis: eine Schätzung aus öffentlichen Daten, kein Urteil über das Unternehmen. Echte Stellen können hoch punkten, nutze es also als Hinweis, nicht als Fakt.

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Upstart

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1001 - 5000 Mitarbeiter

🚘 Automobilindustrie

💼 Beratung

🏥 Gesundheitswesen

Automotive • Consulting • Healthcare

Upstart ist ein führender KI-Kreditmarktplatz, der mit Banken und Kreditgenossenschaften zusammenarbeitet, um den Zugang zu erschwinglichem Kredit zu erweitern. Mit unserer Umwandlung in ein börsennotiertes Unternehmen sind wir nun bereit, unser Fachwissen zu nutzen und jeden Aspekt der Kreditvergabe und Risikoeinschätzung zu revolutionieren. Kürzlich haben wir unser Angebot auf die Refinanzierung von Automobilen ausgeweitet und planen, mit dem Unternehmenswachstum weitere Bereiche zu erschließen. Indem sie den KI-Marktplatz von Upstart nutzen, können von Upstart unterstützte Banken und Kreditgenossenschaften höhere Genehmigungsquoten und niedrigere Ausfallquoten erreichen, während sie gleichzeitig das außergewöhnliche, digital fokussierte Kreditvergabeerlebnis bieten, das ihre Kunden verlangen. Der patentierte Marktplatz von Upstart ist der erste, der ein No-Action-Schreiben vom Consumer Financial Protection Bureau in Bezug auf faire Kreditvergabe erhalten hat. Upstart unterstützt nicht nur eine große Remote-Belegschaft, sondern hat auch Büros in San Mateo, CA; Columbus, OH; und Austin, TX. Die meisten Upstarter schließen sich uns an, weil sie sich mit unserer Mission verbunden fühlen, den Zugang zu mühelosem Kredit auf Basis eines echten Risikos zu ermöglichen. Wenn Sie sich von dem Einfluss, den Sie bei Upstart haben können, begeistert sind, würden wir uns freuen, von Ihnen zu hören!

Beschreibung

• Own first-line fraud detection and investigation across assigned secured lending product lines • Investigate suspicious activity and fraud indicators across application, origination, and servicing • Investigate application, identity, income/employment, collateral, occupancy, valuation, loan stacking, and dealer-related fraud typologies • Prepare fraud escalation and SAR referral packages documenting facts, evidence, typology, and recommendations • Conduct early payment default fraud file reviews for loans reaching 60+ days past due within 90 days of origination • Monitor and analyze fraud trends across origination channels, dealers, geographies, synthetic identity patterns, and channel-level risk signals • Produce fraud metrics and trend reporting • Maintain Auto dealer fraud scorecards and channel-level fraud indicator tracking, including pattern-based referrals and dealer suspension triggers • Triage fraud-related alerts from the QC Engine and provide feedback to improve detection rules and origination controls • Coordinate with Operations, Compliance, Legal, and Risk on fraud controls, law enforcement information requests, and regulatory response support • Identify regulatory fraud risks and support compliance with applicable OCC, FFIEC, BSA/AML, Red Flags Rule, and product-specific requirements • Maintain audit-ready investigation records, typology documentation, and program evidence for examinations

🎯 Anforderungen

• 3+ years of experience in fraud investigation, fraud analytics, or financial crimes within consumer lending, banking, or a regulated financial institution • Bachelor's degree or equivalent practical experience • Experience investigating consumer lending fraud, including application, identity, income/employment, and collateral fraud • Experience preparing fraud investigation case documentation, evidence assemblies, typology analyses, and written escalation packages • Familiarity with SAR referral processes and 12 CFR 21.11 SAR thresholds and timelines • Working knowledge of BSA/AML requirements applicable to consumer lending, including CIP/CDD, OFAC screening, suspicious activity monitoring, and Red Flags Rule obligations • Working knowledge of OCC enterprise fraud risk management and FFIEC BSA/AML Manual requirements • Experience with fraud trend analysis, application fraud-rate monitoring, typology identification, and channel/geographic concentration analysis • Ability to manage workload, meet deadlines, and proactively communicate risk with minimal supervision • Strong cross-functional collaboration skills with Operations, Compliance, Legal, and Risk • Preferred: dealer-channel fraud investigation experience, including power booking, ghost down payments, straw purchases, VIN cloning, title washing, and F&I product abuse • Preferred: dealer-level fraud scorecards and monitoring or suspension workflows • Preferred: collateral fraud investigation in home equity lending • Preferred: CIP/CDD execution and fraud red flags in account draw activity and maintenance • Preferred: fraud indicators across income, identity, appraisal, and title documentation • Preferred: Certified Fraud Examiner (CFE) designation or progress toward certification • Preferred: fraud metrics reporting to management committees • Preferred: EPD review processes and OCC fraud loss classification requirements • Preferred: translating investigation findings into examination-ready documentation • Preferred: collaboration across fraud, compliance, legal, and quality control functions in fintech

🏖️ Vorteile

• Competitive compensation, including base pay, bonus opportunities, and annual equity grants that vest quarterly • 401(k) or Group Retirement Savings Plan with a company match of $2 for every $1 contributed, up to $15,000 annually • Employee Stock Purchase Plan (ESPP) with discounted stock purchase options for eligible employees (US only) • Comprehensive health coverage, including medical, dental, vision, and wellness resources • Health Savings Account contributions from Upstart for eligible plans (US only) • Life insurance and disability coverage • Paid time off, sick leave, and company holidays • Paid family and parental leave • Family-centered benefits supporting fertility, parenthood, and caregiving • Employee Assistance Program (EAP) offering mental health support and life-centered resources • Financial planning tools and financial concierge service (US only) • Annual wellness allowance • Annual productivity allowance for relevant tools and resources • Team events, all-company updates, and employee resource groups (ERGs) • Onsite perks, including catered lunches and fully stocked micro-kitchens when working from an office