Junior Compliance Officer

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Monato

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51 - 200 employees

Founded 2024

💳 Fintech

🔌 API

🤝 B2B

🔥 Funding within the last year

💰 $13M Seed on 2025-09

Fintech • API • B2B

Monato is a Mexican fintech that provides multi-rail financial infrastructure and a developer-first API to automate payments and financial operations. It offers real-time SPEI payments, account issuance (custom CLABES), automated reconciliation, domiciliation, pay-ins/pay-outs, a cash in/out network, international payments, and integrated funding and credit services. Monato focuses on removing operational, regulatory and risk friction so fintechs, retailers and SMEs can scale their financial products and flows.

📋 Description

• Ejecutar los procesos de debida diligencia de clientes (KYC), empresas (KYB) y proveedores de pago (KYP), incluyendo revisión de expedientes, análisis de riesgo y emisión de dictámenes de aceptación o rechazo, en colaboración con el equipo de onboarding. • Fungir como oficial de cumplimiento ante la CNBV para las entidades reguladas de Monato, atendiendo requerimientos, observaciones, visitas de inspección y la presentación de reportes periódicos al regulador. • Operar el programa PLD de las entidades reguladas, incluyendo el monitoreo transaccional y la gestión de alertas de riesgo. • Identificar e implementar mejoras y automatizaciones en los flujos de onboarding, colaborando como enlace con los equipos de producto y tecnología para optimizar tiempos, reducir intervención manual y mejorar la experiencia del cliente. • Mantener actualizados los manuales, políticas y procedimientos de identificación y conocimiento de clientes y usuarios, asegurando que reflejen las mejores prácticas y los cambios regulatorios aplicables. • Diseñar y reportar métricas de compliance y onboarding, incluyendo dashboards de desempeño (tiempos de resolución, tasas de rechazo, cuellos de botella), minutas de los Comités de Clientes y de Cumplimiento, y KPIs periódicos para el equipo directivo.

🎯 Requirements

• 3 a 4 años de experiencia en compliance, PLD o legal operativo en entidades financieras reguladas: IFPE, transmisora de dinero, SOFOM, banco o fintech. • Licenciatura en Derecho, Finanzas, Relaciones Internacionales o carrera afín (titulado/a). • Indispensable: contar con la certificación vigente como oficial de cumplimiento (compliance officer) emitida por la CNBV. • Experiencia real ejecutando expedientes KYC/KYB, emitiendo dictámenes y operando programas PLD, incluyendo la atención de requerimientos regulatorios CNBV/UIF. • Conocimiento práctico del marco PLD/FT en México: Disposiciones de carácter general (CNBV) aplicables a IFPEs, Transmisores y SOFOMes, obligaciones de la LFPIORPI, LGOAAC, Ley Fintech (LRITF) y regulación de activos virtuales. • Capacidad analítica y orientación a la mejora de procesos, con atención al detalle para detectar inconsistencias, señales de alerta y vacíos regulatorios. • Inglés avanzado (escrito y oral), para revisar documentación internacional y coordinar con contrapartes offshore. • Experiencia con plataformas digitales de KYB/AML y herramientas de automatización como RPA, workflows o no-code/low-code (nice to have).

🏖️ Benefits

• Un rol con ownership real sobre el cumplimiento y el onboarding de las entidades reguladas de Monato. • Exposición directa a la industria de pagos B2B en México y a la interacción con reguladores (CNBV, UIF). • Espacio para experimentar, proponer y construir automatizaciones en los procesos de compliance. • Crecimiento profesional acelerado dentro de una fintech en etapa de construcción y escala. • Cultura de trabajo flexible y enfocada en ejecución.